反洗钱可疑交易“零报告”现象应引起关注

【类型】期刊

【作者】刘田旺 

【刊名】金融参考

【关键词】 商业银行 可疑支付交易 生态环境 金融竞争 现场检查 部分地区 反洗钱工作 法定义务 可疑交易 利润最大化

【摘要】从近期开展的反洗钱现场检查发现，部分地区反洗钱可疑支付交易出现了“零报告”现象。通过调查发现其原因有四：1．反洗钱工作生态环境欠佳。主要反映在：一是全民反洗钱意识淡薄；二是金融竞争激烈，商业银行经营目标与法定义务相抵触时放弃了义务履行，片面强调利润最大化，同时商业银行也严重存在着重内控安全轻外部安全的厚此薄彼倾向；三是反洗钱法律主体缺失，“一规定两办法”等制度规章难以独撑反洗钱业务开展。

【年份】2006

【期号】第1期

【页码】105

【作者单位】中国人民银行景德镇市中心支行　　江西景德镇市　　（333000）

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